AIが面談音声から記録・証跡を自動作成し、記録作成工数を削減。
記録の全件チェックも実現し、募集活動にかかるコンプラリスクを最小化します。
募集人によって記録の粒度や書き方がまちまちで、そのまま受理できないケースが頻発。内容の確認や修正指示に管理者の工数が取られ、本来の業務に手が回らない。
面談の事実関係を証明する音声やエビデンスがなければ、主張の裏付けが取れない。トラブルになるケースほど記録が残っておらず、対応コストだけが膨らんでいく。
未然に検知できれば簡単に済む事案でも、クレームや監査で発覚してから対応を開始するため必要以上の工数がかかる。しかし全件チェックは人手では現実的にできない。
さらに、業法改正で求められる水準が上がり、追加対応が必要に
意向把握の全件記録、ロ方式による比較推奨販売の記録、管理者によるモニタリング・是正指導体制の整備が新たに求められます。
いまの体制のまま放置すれば、上記の課題はさらに深刻化していきます。
WHAT YOU CAN DO
募集人はボタンひとつで記録開始。あとはAIが記録作成からコンプラチェックまで自動で対応します。
STEP 01
募集人画面
募集人はスマホでボタンを押すだけ。音声で面談内容を記録します。面談中の操作は一切不要で、目の前のお客さんに集中できます。
STEP 02
募集人画面
面談終了後、音声をAIが自動で文字起こし。会話内容を解析し、記録に必要な情報を抽出します。
STEP 03
募集人画面
面談記録・意向把握シート・比較推奨販売の証跡を自動作成。柔軟な検索やPDF出力にも対応し、監査時の確認・提出もスムーズに進められます。
STEP 04
管理者画面
すべての面談記録をAIが自動でチェック。音声データをもとにした全件チェックだから、記録の自己申告に頼る必要がなくなります。問題がある面談が見つかった場合のみ、管理者向け画面にアラートを表示します。
EFFECT
導入前
導入後
面談記録の作成工数を、
年間 約240時間 削減
(募集人1名あたり)
※月間60件の面談、1回あたり記録時間30分を想定。ほけまる導入により記録作成時間を10分に短縮。
導入前
導入後
管理者による面談記録の確認・差し戻し対応工数を、
年間 約32時間 削減
(管理者1名あたり)
※前提例：募集人20名・1名あたり月60件の面談（全体月1,200件）を、管理者1名が週1回5件（計月20件）確認。
1件あたり確認/差し戻し対応を導入前12分→導入後4分とした場合、月240分→月80分（年間1,920分削減）。
導入前
1〜3%
導入後
100%
モニタリングカバー率を、
1〜3% → 100% に改善
※前提例：募集人1名あたり月間60件の面談、募集人数20名、管理者1名が週1回5件を確認する運用を想定。
月間総面談数1,200件に対して確認件数は約20件（約1.7%）となり、1〜3%程度にとどまる。
顧客に合った提案へ
意向を会話ベースで特定するから、ニュアンスや細かいニーズに合わせた、よりぴったりな商品を提案できるようになります。
意向の種も逃さない
会話からAIが意向を検出。今まで見落としていたニーズの種を拾い、提案できる商品の幅が広がります。
結果、売上にも好影響
提案の精度と幅が上がることで、成約率・クロスセルの向上が期待できます。コンプラ対応の先に、営業成果がついてきます。
WHY HOKEMARU
01
ほけまるは記録を作るだけで終わりません。全件チェック、リスク検知、是正指導の支援まで、業法改正対応に必要な業務をワンストップで対応します。
| 汎用AI議事録ツール | ほけまる | |
|---|---|---|
| 面談記録の作成 | ○ 一般的な議事録形式での作成は可能 | ○ |
| 改正業法準拠の 証跡自動生成 |
△ 汎用的なフォーマットでしか作成不可 | ○ |
| 全件AIモニタリング | × 全件を対象にした監視機能はない | ○ |
| リスク検知・ アラート通知 |
× 保険業法などに沿ったリスク検知は不可 | ○ |
| 是正指導の支援 | × 是正方針の提案・対応状況の追跡・対応履歴の管理などは不可 | ○ |
02
募集人・管理者それぞれの実業務を踏まえ、日々の業務フローに自然に組み込める形で画面と導線を設計。現場で運用できることを前提に作り込んでいます。
文字起こし・記録作成など用途ごとに最適なAIモデルを選定し、保険業界の実務に合わせてチューニング。実運用に耐える精度を追求しています。
03
ツールを渡して終わりではありません。導入の計画づくりから、現場に定着して成果が出るまで、しっかり伴走します。
導入プランの作成
導入推進担当部門と導入に関する計画を作成。導入障壁を事前に洗い出し対応を検討
説明会の実施
実演を交えて利用方法をご説明。参加者全員がログインや設定を完了することを確認
個別サポート
利用状況やエラー状況をもとに個別でのサポートを実施。利用阻害要因を特定し対策を検討
SECURITY
面談音声には大切な顧客情報が含まれています。
銀行・医療機関と同水準のインフラで、安全に保管・管理します。
金融機関・医療機関での採用実績があるクラウド基盤上で稼働。高い可用性とセキュリティ認証を備えたインフラです。
データは通信時・保存時ともに暗号化。ロールベースのアクセス制御で、不正アクセスを防止します。
操作ログ・アクセスログを自動記録。「いつ・誰が・何をしたか」を追跡できるから、監査対応にも耐えうる信頼性の高い証跡管理を実現します。
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RESOURCES
改正保険業法
改正業法が代理店に求める記録体制の概要と、対応のポイントを解説します。
実務課題
現場で頻出する記録の課題パターンと、それぞれの解決アプローチを紹介します。
コンプラ体制
限られた人員で効果的なコンプラ体制を整えるための実践的なステップを解説します。